個案分享一：

Michael 為某傳媒的高級職員，擁有一個快樂家庭和月入HK$125,000的他，本來不用為金錢煩惱，可是他早前投資失利，欠下一筆債務。加上他有2個私人物業月供HK$33,000，現時每月根本不夠現金使用。身為一家經濟支柱，對於各項消費和其他雜項開支也只好靠信用咭簽賬和現金提款應付，但一般信用咭利率高昂，現金提款更需額外付手續費。而Michael每月只能償還min pay，導致他累積高達HK$1,890,000的咭數。幸好，Michael得朋友推薦用UAF「咭數一筆清」，UAF亦為他提供全面綜合理財方案，助他一次過清還所有咭數，使他利息支出大大減少了81%！

利息支出比較表：

個案分享二：

林小姐是做市場推廣的工作，月入HK$28,000，因為喜歡購物及每次使用信用咭作簽賬，導致她累積咭數達HK$570,000，即使每月只交還5%最低還款額也感到很吃力。後來林小姐從廣告得知UAF「咭數一筆清」貸款服務能夠一次過清還所有咭數，集中還款，大大減輕利息支出，還款期又具彈性。於是她向UAF查詢，結果只需半日便成功批核HK$570,000私人貸款作清還所有咭數。另外，更給予HK$100,000的e-Cash循環備用現金額。如果不動用該現金，UAF更不會收取任何利息。現在她每月只需還款HK$15,010，還款期也只是48個月，年利率遠比信用咭為低，總利息支出更減少達81%。

利息支出比較表：

「相比起未清還所有咭數前，我現在真的輕鬆很多，甚至可以每月儲起啲私己添！」林小姐滿意地說。

* 有關例子乃假設一般信用卡之每月最低還款額為總結欠之5%，年利率36%之首6個月平均還款額計算，而UAF「咭數一筆清」之年利率為12%。還款年期及每月還款開支之節省幅度，將視乎客戶現有信用咭之每月最低還款額及利率因素等而有所不同，並僅供參考。

分期貸款產品資料概要：